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いつ届くんだっけ?年末調整での必要書類を月別に並べてみた

年末調整 必要書類おすすめ記事

会社から今年も年末調整のお知らせが・・・

毎年やってるけどいまだに書類の準備にバタバタ(汗)

年末調整に必要なあの書類っていつごろ届くんだっけ・・・?

 

ということで、今回は

年末調整に必要な書類を手元に届く順に紹介

していきます。

 

「何月に何の書類が手に入るのか」がわかるので今から身構えておくことができます(笑)

 

なお、年末調整の際に会社から配られる「給与所得者の扶養控除等(異動) 申告書」などの書類は除外しています。

 

ペンギンくん
ペンギンくん

いつも書類出せって言われてから探すんだよね…

bonobo-no
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一年に一回のことだからね~なかなか忘れやすいよね。

 

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10月に届く書類

保険料控除証明書

10月中旬から下旬に

「保険料控除証明書」

が郵送で届きます。

 

こんなやつです↓

保険料控除証明書

画像引用:太陽生命HPより

ハガキのパターンの他に、保険会社によっては封書で届くこともあります。

 

とにかく

生命保険、医療保険、地震保険などなど。

保険と名の付くものに入っているなら「控除証明のお知らせ」が届いていないかチェック!

(あ、でも自動車保険は対象外ですね)

 

たぶんこの「控除証明のお知らせ」が年末調整に必要な書類の中で一番早く届くはず。

そして私の経験上一番紛失しやすい(笑)

再発行にはやや時間がかかるので、12月までにはあるかないかだけでも確認しておくと安心です。

ペンギンくん
ペンギンくん

保険、ハイッテマスカ?

bonobo-no
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誰のマネなんだ…

 

住宅ローンの年末残高証明書・住宅借入金等特別控除申告書

家を購入した人には税金の優遇をしますよ、という制度の住宅ローン控除。

年末調整では住宅ローンの年末残高証明書住宅借入金等特別控除申告書という書類が必要になります。

 

この2つの書類は届き方がちょっと違ってまして。

ざっとまとめると↓

  • 「住宅ローンの年末残高証明書」は毎年銀行から郵送で届く
  • 「住宅借入金等特別控除申告書」は9年分が一度に届く
  • 「住宅ローンの年末残高証明書」は「住宅借入金等特別控除申告書」とセットで会社に提出

こんな感じ。

 

家やマンションを購入したときにローンを組んだ人は、10月に

「住宅ローンの年末残高証明書」

が送られてきます。

これは毎年この時期に届く書類です。

 

住宅ローン控除をするために確定申告をした人は、同じく10月に税務署から

「住宅借入金等特別控除申告書」

9年分まとめて送られてきます。

…そうです。

9年間なくしちゃダメなやつです、はい。

大事に保管してね。

 

ということで

「住宅ローンの年末残高証明書」が届いたら、手元に保管してある

「住宅借入金等特別控除申告書」と合わせて会社に提出するようになります。

 

bonobo-no
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これはかなり所得税が減ることが多いので忘れないでね。

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11月に届く書類

特にありません。

ありませんが、先ほどの生命保険料の控除証明書がまだ届いていないときは、ソワソワしましょう。

再発行となるとやや時間がかかることもあります。

 

12月に会社の人に言われてからでは間に合わないかも…

 

ペンギンくん
ペンギンくん

あきらめない それでもなければ 再発行

12月に届く書類

国民健康保険料と国民年金保険料

12月には「国民健康保険料」「国民年金保険料」の書類が手に入ります。

 

これらの書類は、今年の1月1日から今の会社で年末調整を受けるまでに

自分で国民健康保険料や国民年金保険料を払ったことのある人

のみ必要な書類になりますが。

 

それぞれ納付した金額のわかる書類が必要になりますよ。

12月までには揃っているはずです

 

領収書があれば一番いいですね。

引き落としの場合は通帳コピーなどで代用できる場合もあるそうです。

会社の事務の人に確認してみてくださいね。

 

もし払った金額がどうしてもわからない、と言う場合は。

自治体によっては電話で納付額を教えてくれる場合もあるそうですよ。

 

実は。

国民健康保険料や国民年金保険料は、1年間に納付した金額がわかる「納付済額のお知らせ」が郵送で届くには届くのですが。

その時期は1月下旬くらいになるので年末調整をする12月には間に合わないのです…

 

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個人事業主から会社員になった人はこのパターンだから忘れないでね。

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これって年末調整に必要な書類?

マイナンバーは?

マイナンバーは必要ですね。

自分のはもちろん、扶養に入れる人全員分のマイナンバーが必要です。

 

もし自分や家族のマイナンバーがわからないって場合は住民票を取得しましょう。

住民票を取得する際にマイナンバーの記載を入れるかどうか選べますので、記載を入れておけば家族のも含めて全員分のマイナンバーが一度に手に入ります。

 

あとマイナンバーは毎年提出する必要はない会社が多いようです。

すでに去年以前の年末調整でマイナンバーを書いた人は、毎年書かなくてもいいみたいですね。

 

…え、そもそも会社にマイナンバーを渡したくない?

 

うーんそれは会社の事務の人に相談ですね。

マイナンバーを書かなくていい場合もないことはないです。

 

事務の人も一応

社員全員のマイナンバーを集める「義務」

がありますからね。

わかってあげてくださいね(汗)

 

ペンギンくん
ペンギンくん

マイナンバーカードどこにしまったかな…

医療費の領収書は?

医療費控除を受けたい場合、一年間の病院代や薬代などの領収書が必要になります。

が、年末調整では残念ながら医療費控除は受けられません。

 

そのため医療費控除を受ける場合は自分で確定申告をする必要があります。

 

残念です。

残念ですよね。

でもあきらめずに確定申告やってみましょう。

特に子どもが産まれたりしてまとまった医療費がある人。

医療費控除しないのはヒジョーにもったいないです。

やってみましょう。

 

所得税が減る金額はわずかかもしれませんが

住民税も合わせて少なくなるのですから

 

やらなきゃソン。

 

医療費控除を受けるだけの確定申告なら、あの激混みの会場に行かなくても大丈夫。

 

年末調整後に会社から渡される源泉徴収票

集計した医療費の領収書があれば

国税庁のHPのガイダンスに沿って数字を入力してみましょう!

確定申告は意外とカンタンにできますから。

 

bonobo-no
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医療費の金額の目安は10万円だけど、それ以下になるパターンもあるよ。

ふるさと納税の領収書は?

会社員の人でもふるさと納税はできるんですよー

知ってました?

 

そして

年末調整のときにふるさと納税の領収書は

必要ありません。

 

会社員の人がふるさと納税をすると

確定申告ワンストップ特例のどちらかを選ぶ必要があるのですが、どちらにせよ

「年末調整の段階」ではふるさと納税の領収書は必要ないのです。

 

 

ペンギンくん
ペンギンくん

肉…ふるさと納税といえば肉…

bonobo-no
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そこは魚じゃないの?

まとめ

最後にもう一度ざっと整理しますね。

  • 10月 ➔ 保険料控除証明書・住宅ローンの年末残高証明書など
  • 11月 ➔ 特になし
  • 12月 ➔ 国民健康保険料・国民年金保険料の納付書
  • その他 ➔ マイナンバーなど

こんな感じです。

 

ほとんどの人は保険料控除証明書だけになるのかな?

自分に関係あるものだけでいいのでチェックしておきましょう!

 

確定申告をしない人が所得税を節税できるのはこの年末調整のタイミングしかありません。

節税できる金額としては多くはないかもしれませんが、忘れずに書類は揃えておきたいですね。

 

また必要な書類を思い出したら随時更新していきます。

12月までに最低一度は更新するかな?

 

ではでは。

よい年末調整を!

 

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